多大的流水被认定洗钱银行卡当日累计人民币交易20万元以上，或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，会被监控。用户银行卡流水过大容易被银行反洗钱监按照流水金额和相关的后果进行判刑。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国《刑法

以及，你的银行卡，日转账(包括转出和转入)达到20万以上金额。银行要向反洗钱系统，汇报这笔业务。大家一定要看清楚了，这里就只是一个“汇报”！其实说白了，就是走一个很普通的流程而 银行卡当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取会被银行反洗钱监控。私人账户的交易金额超过五万元的时候也会被列入注

多大的流水被认定洗钱到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元的流水可能会被认定有洗钱的嫌疑。该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市公安个人账户当日单笔交易达到了5万元，单日累计流水达到了20万就会被监控，另外中国国内的各大银行还会对频繁的、大额现金存款进行监控。个人银行卡被监控其实只是为了加强对账户交易的

只要你给人家洗的金额超过10万人民币，就构成了掩饰隐瞒犯罪，3-7年有期徒刑。PS:10万金额不是利润，而是认定你明知赃款部分的这个流水。这里可能就会有人问，有朋友洗的金额超过10法律分析洗钱的认定与数额无关，洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。银行卡当日累计人