客户线上化可以带来更多的商业机会和收益，因此越来越多的企业开始重视客户线上化的发展，并且不断创新商业模式，推动客户线上化的应用和发展。二、客户线上化的应用客户线上推进企业客户业务线上化，加强开放银行接口和统一数字门户建设，提供投资融资、支付结算、现金管理、财务管理、国际业务等综合化金融服务。推进函证业务数字化和

选择合适的线上化载体以用户习惯为先，选择社交软件如WhatsApp 不同场景可选1对1、群组、WABA等形式1对1形式连接力强，适合高价值客户群组形式批量化强，适合另一方面，个人客户线上化、场景化的金融需求不断增多，对服务体验的要求也更高，要求银行围绕平台打造生态链接，为个人客户提供全生命周期的产品和服务。构建数字化风控体系是中小商业

中华财险从客户服务角度出发，重点聚焦电子投保推广工作并搭建电子投保服务平台做系统支持，以助力公司依法合规经营；助力公司践行“双碳”，并加快公司绿色运营转型升级，助力公司线上在组织的销售工作中，各环节的角色关注的重点都不同，要想高效推进线上销售工作，就得满足不同角色岗位的销售需求。任我行CRM客户管理系统，围绕产品销售流程，从客户、线索、商机、订

变局之下，拥抱科技、拥抱线上化的智慧零售也是大型商业银行应对新时期新背景下行业挑战的关键所在。二、大型商业银行发展客户面临的四大挑战大型商业银行所面临的挑战源于综合环境的变化，科技第二，各个行业的客户都在进行数字化转型，产业化程度耦合愈加紧密，因此需要银行在供给端也能提供数字化的工具去匹配客户更加数字化的业务流程。基于上述两种特征，银行需要通过以客户